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錢存在銀行也會不翼而飛?錢包里的信用卡竟會有“孿生兄弟”?身份信息泄露埋下破財危機?記者今天上午從市公安局經(jīng)偵總隊新聞發(fā)布會上獲悉：去年年末至今年年初，上海公安經(jīng)偵部門在全市范圍內(nèi)針對偽卡、套現(xiàn)、涉網(wǎng)類銀行卡犯罪開展專項打擊，成功破獲利用高科技手段實施的銀行卡犯罪案件80余起，抓獲犯罪嫌疑人100余名，追繳涉案贓款共計900余萬元。

盜刷銀行儲戶資金

去年12月，市公安局經(jīng)偵總隊破獲了一起利用網(wǎng)絡融資交易平臺，盜劃銀行儲戶資金的案件，為銀行管理者和市民敲響了警鐘。

去年11月，警方陸續(xù)接到市民報案：存在銀行里的錢，竟然憑空蒸發(fā)!找銀行問罪，卻得到是儲戶自己委托劃賬的答復。對此，儲戶們均毫不知情。

究竟是誰動了他們的銀行存款?經(jīng)偵部門立刻展開調(diào)查，很快發(fā)現(xiàn)這些出現(xiàn)問題的銀行賬戶都與本市某公司的網(wǎng)絡融資交易平臺進行過“委托代付”交易。這究竟是怎么回事?

經(jīng)偵查，警方逐步摸清了事實真相。原來，犯罪分子利用網(wǎng)絡融資平臺使用第三方支付“委托代付”功能和可同時綁定多個同名賬戶等漏洞，在真正儲戶毫不知情的情況下，將錢“搬運”進了同名的虛假賬戶中。

隨著警方的快速偵破，犯罪嫌疑人劉某和雷某相繼落網(wǎng)，涉案贓款人民幣400余萬元也被及時凍結(jié)。經(jīng)審訊，劉某交代了作案經(jīng)過。

發(fā)現(xiàn)融資平臺漏洞

2011年，劉某無意中發(fā)現(xiàn)了某公司的網(wǎng)絡融資平臺存在漏洞，經(jīng)過鉆研，他認為這可以成為生財之道。為此，劉某先后多次通過互聯(lián)網(wǎng)購買了共計600余萬條銀行儲戶存款信息，并從中篩選出十余個存款余額較大且長期不使用、未綁定網(wǎng)銀、未開通手機短信提醒的銀行賬戶作為目標。

隨后，劉某又通過互聯(lián)網(wǎng)非法定制、購買了與上述十多個儲戶同名、以各類假證件開戶的銀行賬戶。冒用這些儲戶的名義，劉某在那家公司的網(wǎng)絡融資交易平臺注冊會員，利用平臺漏洞，將這些儲戶的真實賬戶、同名虛假賬戶同時與平臺綁定，通過虛假投資交易的方式，將真實賬戶內(nèi)的共計600余萬元資金“委托代付”到網(wǎng)絡交易平臺進行“充值”，再以撤回投資為由，將款項“委托代付”回同名虛假賬戶。

得手后，劉某把錢款悉數(shù)通過平臺的“支付轉(zhuǎn)代付”功能，匯入他在境外博彩網(wǎng)站開設的資金賬戶，然后伙同雷某通過網(wǎng)絡賭博的方式“洗兌”，最終轉(zhuǎn)入劉某本人的銀行賬戶。

拋售蘋果手機露餡

去年10月，虹口公安分局經(jīng)偵支隊獲得一條奇怪的線索：有人以比市場價低了很多的價格，拋售iPhone手機、平板電腦等數(shù)碼產(chǎn)品和高檔煙酒。

經(jīng)過進一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這些大方的賣主，同時也是揮金如土的豪客。根據(jù)經(jīng)驗，偵查員判斷這很可能是犯罪分子盜刷信用卡套現(xiàn)的手段。

他們的信用卡究竟是哪里來的?警方立即組成專案組展開調(diào)查。經(jīng)過走訪排摸，并調(diào)取錄像監(jiān)控資料進行分析，專案組確認，這是一個偽造國內(nèi)外信用卡進行詐騙的犯罪團伙。在對犯罪團伙的人員結(jié)構(gòu)、分工情況和準確身份進行梳理后，犯罪團伙頭目駱某浮出水面：此人通過網(wǎng)絡聊天工具，分別從山東、福建、廣東等地購買國內(nèi)外銀行卡磁條信息和白卡，在上海加工制作成偽卡，然后雇傭賈某、楊某等人在本市超市、賣場等購買iPhone手機、iPad數(shù)碼產(chǎn)品及高檔煙酒再低價銷贓換取現(xiàn)金。

11月21日晚7時許，上海和外省市共9個行動小組警力同時行動，對“10.19”特大信用卡犯罪團伙集中收網(wǎng)。先后在廣東中山、福建福清、山東威海、浦東周浦等地抓獲涉案犯罪嫌疑人駱某等16人，繳獲偽造的國內(nèi)外銀行信用卡300余張，作案用制卡機、壓膜機、打碼器、讀(寫)卡器等作案工具10余臺，以及大量國內(nèi)外銀行卡客戶信息。