繼荷蘭國(guó)際集團(tuán)(ING)、巴克萊集團(tuán)、瑞士信貸集團(tuán)、匯豐銀行、渣打銀行(微博)等之后，德意志銀行昨日再步后塵，成為又一個(gè)被美國(guó)當(dāng)局指控“洗黑錢”的對(duì)象。
昨日有消息傳出，德國(guó)最大銀行——德意志銀行正在接受美國(guó)當(dāng)局調(diào)查是否涉嫌為伊朗和蘇丹企業(yè)洗錢。幾天之前，美國(guó)監(jiān)管部門就涉嫌操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)向7家跨國(guó)銀行發(fā)出傳票。
從瑞士到英國(guó)再到德國(guó)，美國(guó)當(dāng)局似有向全球國(guó)際大型銀行全面開炮之勢(shì)。
德銀卷入“洗錢門”
據(jù)媒體報(bào)道，德意志銀行與歐洲其他三家銀行被控在2008年以前為伊朗企業(yè)洗錢，利用國(guó)際制裁的漏洞通過美國(guó)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移資金。但德意志銀行一名發(fā)言人對(duì)媒體表示，從2007年起，德意志銀行就已經(jīng)拒絕了與伊朗、敘利亞、蘇丹和朝鮮的業(yè)務(wù)。
對(duì)此，美國(guó)當(dāng)局官員表示，對(duì)德意志銀行的調(diào)查仍處于早期階段，目前并沒有有效證據(jù)表明德意志銀行在2008年以后通過美國(guó)分行與伊朗進(jìn)行交易。
近幾個(gè)月以來，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局以“洗錢”名義而提出指控的銀行已經(jīng)近10家，顯然德意志銀行并不會(huì)是最后一家。為何美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局近期密集地向大型國(guó)際銀行“開炮”，明顯將自己置于全球銀行的對(duì)立面?
“監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)處于對(duì)立面這本身并沒有什么不對(duì)，且應(yīng)該是一種合理的局面。而美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局之所以在近期動(dòng)作頻頻無非就是兩個(gè)理由。”一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)指出，“一方面，自金融危機(jī)爆發(fā)之后，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局就開始對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行‘清理’，這其中必然會(huì)發(fā)現(xiàn)銀行存在各種問題。而被指控的跨國(guó)銀行在中東地區(qū)都有業(yè)務(wù)分布，或多或少的確也存在這樣或那樣的漏洞，所以絕大多數(shù)銀行在面對(duì)美國(guó)當(dāng)局的指控時(shí)很難理直氣壯。”
“另一方面則正是多家銀行在面對(duì)指控時(shí)普遍‘氣短’的反應(yīng)給了美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局‘甜頭’。到目前為止，遭受指控的銀行幾乎都在較短的時(shí)間內(nèi)與監(jiān)管當(dāng)局達(dá)成和解，同時(shí)支付一筆龐大的罰款。雖然，這并非監(jiān)管當(dāng)局的初衷，但是這樣的結(jié)果則的確是令監(jiān)管當(dāng)局收益頗豐。”上述分析人士進(jìn)而指出，“這也或許是在關(guān)于Libor操縱案調(diào)查中，美國(guó)方面比英國(guó)等其他國(guó)家更為積極的原因之一。”
或引發(fā)歐洲反彈
上周，渣打銀行最終以3.4億美元的代價(jià)了結(jié)了美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)于其洗錢的指控，而在這之前荷蘭國(guó)際集團(tuán)、巴克萊集團(tuán)、瑞士信貸集團(tuán)、荷蘭銀行等也均以同樣的方式而免于指控。然而，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局這樣一而再、再而三的作為是否最終將引起銀行業(yè)的反彈?而且這種令銀行“出血”的懲罰方式又將對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生何種影響?
目前，不少市場(chǎng)人士認(rèn)為，繳納罰款并與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解依舊是德意志銀行的選擇。上述分析人士指出：“對(duì)銀行來說，付錢了事的確是一種最好的選擇。一旦跟監(jiān)管機(jī)構(gòu)僵持，一方面企業(yè)聲譽(yù)很可能受到更深的損害;另一方面，一旦雙方官司開打，勢(shì)必會(huì)持續(xù)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，甚至?xí)掷m(xù)好幾年，銀行顯然并不愿意浪費(fèi)這樣的時(shí)間，也怕官司進(jìn)行中牽扯出更多的問題。”
“其實(shí)，既然金融危機(jī)爆發(fā)之后對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管改革已成既定趨勢(shì)，那么對(duì)各家銀行尤其是大型跨國(guó)銀行進(jìn)行調(diào)查就是必不可少的，而且不少銀行的貪婪也對(duì)廣大投資者造成了損害。對(duì)于銀行操縱Libor、欺詐、行賄等行為必須要讓違規(guī)者付出代價(jià)，從而讓整個(gè)行業(yè)更健康地發(fā)展。”上述分析人士指出。上周四，摩根士丹利在華房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù)的前負(fù)責(zé)人被判處9個(gè)月監(jiān)禁，他于今年早些時(shí)候承認(rèn)，曾合謀違反美國(guó)的反腐敗法，從摩根士丹利旗下一只基金出售的一幢公寓樓非法侵占了數(shù)百萬美元的利益。
上述分析人士進(jìn)而表示，在針對(duì)大型跨國(guó)銀行的指控及懲罰之時(shí)，可能更需要國(guó)際間的協(xié)作，“從當(dāng)前美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局頻頻向歐洲銀行‘開炮’的情況來看，不排除引起歐洲方面的反彈甚至抗議的可能性，畢竟近期接二連三遭遇指控的銀行都是歐洲幾家最大的銀行，這也在一定程度上損及了歐洲的形象。而且很難斷定美國(guó)方面完全沒有趁機(jī)打壓歐洲金融業(yè)的意圖。”
