新華調查:727億元巨款在地下錢莊是如何交易的?
“地下錢莊”泛濫折射金融監(jiān)管缺陷
2012年全國金融工作會議指出，堅持防范化解風險是金融工作的生命線，加強金融監(jiān)管和調控能力建設，嚴厲打擊金融犯罪，強化金融機構網絡信息安全，是今后金融工作的重點之一。
“地下錢莊的長期存在凸顯了我國金融制度的一些缺陷，銀行經營機制沒理順，金融服務偏差，有需求就有市場。”海南大學中國現代經濟理論研究所所長王毅武說，銀行繁瑣的手續(xù)和過高的門檻把中小企業(yè)和個人的資金需求擋在了門外，企業(yè)合理的外匯需求難以得到滿足，地下錢莊的存在就不足為奇。
偵辦此案件的負責人說，地下錢莊的資金交易高度隱蔽，大量外匯收支游離于銀行體系之外，為一些通過貪污腐敗、走私、販毒等非法渠道獲得的收益披上“合法”外衣。
記者注意到，該案件涉及的20家“空殼”公司均在工商部門注冊登記，而這些公司均為中介公司出資，驗資后即將注冊資金抽出。但是直至案發(fā)時，工商、稅務等部門仍未察覺，而案發(fā)前中介代理機構的嚴重違規(guī)、違法也未得到查實。
因此，在辦案人員看來，對地下錢莊的監(jiān)管絕非銀行一家的事情，涉及到與之相關的許多部門，需要建立部門聯動的防控機制。工商、稅務等部門應加強對注冊登記企業(yè)的持續(xù)監(jiān)管，并通過適當方式向銀行通報“空殼公司”名單，以便銀行及時監(jiān)控其非法交易活動，聯合公安機關打擊防范。
海南省公安廳經偵總隊負責人認為，公安機關應與商業(yè)銀行建立反洗錢快速反應機制，便于公安機關對明顯涉嫌犯罪需要立案偵查的，能夠做出快速反應、及時打擊。
