國際地下錢莊向國內(nèi)滲透，在中國境內(nèi)雇傭外籍人士專門從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉案金額近20億人民幣。近日，廣州市越秀區(qū)人民檢察院對兩名印度籍人士以非法經(jīng)營罪提起公訴。

　　被告人S和被告人Y均為印度國籍，2007年開始他們受雇跨國地下錢莊在中國從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。據(jù)兩被告人供述，他們接觸到的地下錢莊上家有兩人，分別為A和F，兩人也都為印度國籍，A在馬來西亞，F(xiàn)在香港。

　　被告人S和被告人Y在中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國交通銀行、招商銀行開設(shè)了10多個銀行賬戶。根據(jù)A和F的指令，當(dāng)中國國內(nèi)的客戶需要向國外客戶支付外幣時，先由客戶按照上家提供的匯率換算的等額人民幣轉(zhuǎn)入被告人在國內(nèi)的銀行賬戶上，被告人收到錢后就通過電話或者短信通知在馬來西亞的A或在香港的F，由他們在境外操作向中國客戶指定的國外賬戶轉(zhuǎn)入外幣。

　　同時，當(dāng)有國外客戶需要向國內(nèi)客戶支付人民幣時，被告人就會依據(jù)上家的通知將錢轉(zhuǎn)入到國內(nèi)指定的銀行賬戶中。境外上家賺取匯率差價與手續(xù)費，被告人在每筆操作中收取10至20元人民幣不等的報酬。另據(jù)被告人供述，客戶直接與上家聯(lián)系，他們不直接接觸，他們只是負責(zé)在中國內(nèi)地轉(zhuǎn)賬人民幣。

　　經(jīng)查，2007年10月31日至2012年6月21日期間，被告人S與Y名下的國內(nèi)賬戶資金流轉(zhuǎn)近萬次，對手賬戶涉及廣東、上海、福建、浙江、河北、山東、湖北等地，累計資金近20億元人民幣。2012年8月24日，被告人S和Y被公安人員抓獲歸案。

　　檢察官說法

　　辦案檢察官指出，此類跨國地下錢莊有以下的特點：一是國際化明顯。該跨國地下錢莊完全由外國人操控，即使在中國境內(nèi)的下線，也直接雇傭同國籍外籍人士充當(dāng)，并且在中國的銀行中開設(shè)外籍人士賬戶用于轉(zhuǎn)賬。二是面對的客戶相對集中于東南亞等國。經(jīng)對涉案的銀行對手賬戶進行調(diào)查取證中發(fā)現(xiàn)，大部分對手客戶均與馬來西亞有貿(mào)易往來，有部分涉及香港以及印度尼西亞的貿(mào)易往來。三是境內(nèi)與境外的資金鏈相對獨立。被告人開設(shè)的10多個中國的銀行賬戶只在國內(nèi)進行資金流轉(zhuǎn)，沒有轉(zhuǎn)出境外的記錄。被告人與上家之間只是電話和短信聯(lián)系，在銀行資金上沒有任何關(guān)聯(lián)。四是作案手法隱秘。錢莊上家在境外遙控指揮，被告人在國內(nèi)一般通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，極少到銀行柜臺辦理。五是涉案金額巨大，牽及地域廣。

　　(原標(biāo)題：兩老外五年洗錢20億)